Სარჩევი:
ვიდეო: რა არის AML BSA?
2024 ავტორი: Stanley Ellington | [email protected]. ბოლოს შეცვლილი: 2023-12-16 00:19
1970 წელს კონგრესმა მიიღო საბანკო საიდუმლოების აქტი ( BSA )-ასევე ცნობილია როგორც Ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ( AML ) კანონი. მას შემდეგ, თქვენს მსგავს ფინანსურ ინსტიტუტებს მოეთხოვებათ ითანამშრომლონ სამთავრობო უწყებებთან ფულის გათეთრების გამოვლენისა და აღკვეთის მიზნით. მაგრამ სამთავრობო რეგულაციების დაცვა შეიძლება სრულ განაკვეთზე სამუშაოდ იგრძნოს.
ამ მხრივ, რას ნიშნავს BSA საბანკო საქმეში?
საბანკო საიდუმლოების აქტი
გარდა ამისა, რა არის BSA AML პროგრამის 5 საყრდენი? BSA-ს მეხუთე სვეტის განხორციელება: თავდაცვის მესამე ხაზის როლი
- კლიენტის იდენტიფიკაცია და გადამოწმება.
- ბენეფიციარი საკუთრების იდენტიფიკაცია და დამოწმება.
- მომხმარებელთან ურთიერთობის ბუნებისა და მიზნის გაგება მომხმარებელთა რისკის პროფილის შესაქმნელად.
შეიძლება ასევე იკითხოთ, რა არის BSA მოთხოვნები?
საბანკო საიდუმლოების შესახებ კანონის (BSA) თანახმად, ფინანსური ინსტიტუტები ვალდებულნი არიან დაეხმარონ აშშ-ს სამთავრობო უწყებებს ფულის გათეთრების გამოვლენასა და პრევენციაში, როგორიცაა:
- შეინახეთ ჩანაწერები შეთანხმებით ინსტრუმენტების ნაღდი ანგარიშსწორებით,
- შეიტანეთ ანგარიშები ფულადი ოპერაციების შესახებ, რომლებიც აღემატება 10,000 აშშ დოლარს (დღიური საერთო თანხა) და.
რას შეესაბამება AML?
Ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ეხება კანონების, რეგულაციებისა და პროცედურების ერთობლიობას, რომელიც მიზნად ისახავს კრიმინალების მიერ უკანონოდ მოპოვებული სახსრების ლეგიტიმურ შემოსავლად შენიღბვის თავიდან აცილებას. თუმცა ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ( AML ) კანონები მოიცავს ტრანზაქციებისა და კრიმინალური ქცევების შედარებით შეზღუდულ დიაპაზონს, მათი შედეგები შორსმიმავალია.
გირჩევთ:
რა არის AML შესაბამისობის ტესტირება?
AML-ის შესაბამისობის პროგრამა ფოკუსირებული უნდა იყოს შიდა კონტროლსა და სისტემებზე, რომლებსაც ინსტიტუტი იყენებს ფინანსური დანაშაულის გამოვლენისა და მოხსენებისთვის. პროგრამა უნდა მოიცავდეს ამ კონტროლის რეგულარულ განხილვას, რათა შეფასდეს მათი ეფექტურობა შესაბამისობის სტანდარტების დაკმაყოფილებაში
რა არის BSA პროგრამა?
საბანკო საიდუმლოების აქტი (BSA) და მასთან დაკავშირებული წესები და რეგულაციები საბანკო საიდუმლოების აქტის დებულება და რეგულაციები. საბანკო საიდუმლოების აქტი (BSA) ადგენს სადეპოზიტო დაწესებულებებისთვის პროგრამის, აღრიცხვისა და ანგარიშგების მოთხოვნებს
რა არის ტრანზაქციის მონიტორინგი AML?
ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (AML) ტრანზაქციების მონიტორინგის პროგრამული უზრუნველყოფა საშუალებას აძლევს ბანკებს და სხვა ფინანსურ ინსტიტუტებს განახორციელონ კლიენტების ტრანზაქციების მონიტორინგი ყოველდღიურად ან რეალურ დროში რისკის გამო. AML ტრანზაქციის მონიტორინგის გადაწყვეტილებები ასევე შეიძლება მოიცავდეს სანქციების სკრინინგს, შავი სიის სკრინინგს და მომხმარებლის პროფილის ფუნქციებს
რა არის BSA რისკის შეფასება?
AML რისკის შეფასება არის ძლიერი BSA/AML შესაბამისობის პროგრამის საფუძველი და აი რატომ. ნებისმიერი კარგი BSA/AML პროგრამის საფუძველია თქვენი ორგანიზაციის რისკის შეფასება. რისკის შეფასება იძლევა ინფორმაციას თქვენი ბიზნეს პრაქტიკის შესახებ და გეხმარებათ გაიგოთ დაკავშირებული შესაბამისობის რისკი
რა არის AML დაზღვევაში?
სადაზღვევო კომპანიებმა, რომლებიც გამოსცემენ ან აფინანსებენ დაფარულ პროდუქტებს, რომლებიც შეიძლება წარმოადგენდეს ფულის გათეთრების უფრო მაღალ რისკს, უნდა შეესაბამებოდეს საბანკო საიდუმლოების აქტს/ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (BSA/AML) პროგრამის მოთხოვნებს. დაფარული პროდუქტი მოიცავს: სიცოცხლის მუდმივ დაზღვევის პოლისს, გარდა ჯგუფური სიცოცხლის დაზღვევის პოლისისა