რა არის ტრანზაქციის მონიტორინგი AML?

2024 ავტორი: Stanley Ellington | [email protected]. ბოლოს შეცვლილი: 2023-12-16 00:19

Ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ( AML ) ტრანზაქციის მონიტორინგი პროგრამული უზრუნველყოფა საშუალებას აძლევს ბანკებს და სხვა ფინანსურ ინსტიტუტებს მონიტორი მომხმარებელს გარიგებები ყოველდღიურად ან რეალურ დროში რისკისთვის. AML ტრანზაქციის მონიტორინგი გადაწყვეტილებები ასევე შეიძლება მოიცავდეს სანქციების სკრინინგს, შავი სიის სკრინინგს და მომხმარებლის პროფილის ფუნქციებს.

ასევე იცით, რა არის ტრანზაქციის მონიტორინგი საბანკო საქმეში?

ტრანზაქციის მონიტორინგი ეხება მონიტორინგი მომხმარებლის გარიგებები , მომხმარებელთა ისტორიული/მიმდინარე ინფორმაციისა და ურთიერთქმედებების შეფასების ჩათვლით მომხმარებელთა აქტივობის სრული სურათის შესაქმნელად. ეს შეიძლება მოიცავდეს გადარიცხვებს, დეპოზიტებს და გატანას.

შეიძლება ასევე იკითხოთ, რა არის სკრინინგი AML-ში? „სახელი სკრინინგი ეხება პროცესის დადგენის პროცესს, არის თუ არა ბანკის რომელიმე არსებული თუ პოტენციური კლიენტი რომელიმე შავი სიის ან მარეგულირებელი სიის ნაწილი“.

გარდა ამისა, რატომ არის მნიშვნელოვანი ტრანზაქციის მონიტორინგი?

AML ტრანზაქციის მონიტორინგი . ძლიერი AML-ის არსებობის ძირითადი მიზანი ტრანზაქციის მონიტორინგი სისტემა არის დაწესებულების იდენტიფიცირება და დაცვა ნებისმიერისგან გარიგებები რამაც შეიძლება გამოიწვიოს ფულის გათეთრება და ტერორიზმის დაფინანსება და გამოიწვიოს დაწესებულების მიერ შესაბამისი საეჭვო აქტივობის ანგარიშების (SARs) წარდგენა.

როგორ მუშაობს AML?

Ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ( AML ) პროგრამული უზრუნველყოფა არის კომპიუტერული პროგრამის სახეობა, რომელსაც ფინანსური ინსტიტუტები იყენებენ კლიენტების მონაცემების გასაანალიზებლად და საეჭვო ტრანზაქციების გამოსავლენად. მას შემდეგ, რაც პროგრამული უზრუნველყოფა მოიპოვებს მონაცემებს და მონიშნავს საეჭვო ტრანზაქციებს, ის ქმნის ანგარიშს. ადამიანი გამოიძიებს და შეაფასებს დროშით მონიშნულ ტრანზაქციებს.