ვიდეო: რა არის AML დაზღვევაში?
2024 ავტორი: Stanley Ellington | [email protected]. ბოლოს შეცვლილი: 2023-12-16 00:19
დაზღვევა კომპანიები, რომლებიც გამოსცემენ ან ანდერრატირებენ დაფარულ პროდუქტებს, რომლებიც შეიძლება წარმოადგენდეს ფულის გათეთრების მაღალ რისკს, უნდა დაემორჩილონ საბანკო საიდუმლოების აქტს/ ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო (BSA/ AML ) პროგრამის მოთხოვნები. დაფარული პროდუქტი მოიცავს: მუდმივ სიცოცხლეს დაზღვევა პოლიტიკა, გარდა ჯგუფური ცხოვრებისა დაზღვევა პოლიტიკა.
ამასთან დაკავშირებით, რას ნიშნავს AML დაზღვევაში?
ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო
მეორეც, რა არის AML საბანკო საქმეში? Ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ( AML ) არის ტერმინი, რომელიც ძირითადად გამოიყენება საფინანსო და იურიდიულ ინდუსტრიებში, რათა აღწეროს სამართლებრივი კონტროლი, რომელიც მოითხოვს ფინანსურ ინსტიტუტებს და სხვა რეგულირებულ პირებს, აღკვეთონ, გამოავლინონ და შეატყობინონ ფულის გათეთრების ქმედებებს.
ამასთან დაკავშირებით, რა არის AML და KYC?
KYC ნიშნავს "იცოდე შენი კლიენტი". ეს არის ტერმინი, რომელიც გამოიყენება იმის აღსაწერად, თუ როგორ განსაზღვრავს და ამოწმებს ბიზნესი კლიენტის ვინაობას. KYC არის ნაწილი AML , რომელიც დგას Ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო . ნებისმიერი დაწესებულება კარგი AML შესაბამისობის დეპარტამენტი კარგად ინარჩუნებს მათ KYC განახლებული ინფორმაცია.
რა არის ფულის გათეთრების რამდენიმე მაგალითი?
ფულის გათეთრების მაგალითები . Არიან, იმყოფებიან რამდენიმე გავრცელებული ტიპები ფულის გათეთრება კაზინოს სქემების ჩათვლით, ნაღდი ფული ბიზნეს სქემები, სმურფინგის სქემები და უცხოური ინვესტიციების/ორმხრივი სქემები. სრული ფულის გათეთრება ოპერაცია ხშირად მოიცავს რამდენიმე მათგან როგორც ფული გადაადგილებულია გამოვლენის თავიდან ასაცილებლად.
გირჩევთ:
რას ნიშნავს MTM დაზღვევაში?
ერთი-ერთზე მიმოხილვა ფარმაცევტთან ან სხვა გაწვრთნილ ჯანდაცვის პროვაიდერთან. მედიკამენტური თერაპიის მენეჯმენტი (MTM), მიუხედავად იმისა, რომ არ არის დანიშნულებისამებრ წამლის სარგებლის ნაწილი, არის მკურნალი პროგრამის შემუშავებული პროგრამა, რომელიც დაფინანსებულია ჰუმანას RxMentor პროგრამით
რა არის პირდაპირი რეაგირების მარკეტინგი დაზღვევაში?
განმარტება. პირდაპირი რეაგირების მარკეტინგი - სხვა მარკეტინგული სისტემებისგან განსხვავებით, პირდაპირი რეაგირების მარკეტინგი არ გულისხმობს დაზღვევის გაყიდვას ადგილობრივი აგენტების საშუალებით. უფრო მეტიც, დამზღვევის თანამშრომლები განმცხადებლებსა და მომხმარებლებთან ურთიერთობენ ფოსტით, ტელეფონით, ან, სულ უფრო მეტად, ინტერნეტით
რა სახის რისკი არსებობს დაზღვევაში?
3 დაზღვევის რისკის სახეებია ფინანსური და არაფინანსური რისკები, სუფთა და სპეკულაციური რისკები და ფუნდამენტური და განსაკუთრებული რისკები. ფინანსური რისკები შეიძლება შეფასდეს მონეტარული თვალსაზრისით. სუფთა რისკები არის მხოლოდ ზარალი ან საუკეთესო შემთხვევაში, ავარიული სიტუაცია. სუფთა და სპეკულაციური რისკები
რა არის AML შესაბამისობის ტესტირება?
AML-ის შესაბამისობის პროგრამა ფოკუსირებული უნდა იყოს შიდა კონტროლსა და სისტემებზე, რომლებსაც ინსტიტუტი იყენებს ფინანსური დანაშაულის გამოვლენისა და მოხსენებისთვის. პროგრამა უნდა მოიცავდეს ამ კონტროლის რეგულარულ განხილვას, რათა შეფასდეს მათი ეფექტურობა შესაბამისობის სტანდარტების დაკმაყოფილებაში
რას ნიშნავს FOB დაზღვევაში?
უფასო ბორტზე (FOB) - რამდენიმე სტანდარტული ტერმინიდან ერთ-ერთი, რომელიც გამოიყენება გაყიდვის კონტრაქტებში, რათა მიუთითებდეს პასუხისმგებლობაზე ტვირთის გადაზიდვისას დაზიანებაზე