რა არის CIP-ის ძირითადი ელემენტები?

2024 ავტორი: Stanley Ellington | [email protected]. ბოლოს შეცვლილი: 2023-12-16 00:19

შესაბამის CIP– ს აქვს სამი ძირითადი კომპონენტი სათანადო გულმოდგინებისათვის: დაგეგმვა და განხორციელება , ზედამხედველობა და ანგარიშვალდებულება და დამოუკიდებელი აუდიტი. თითოეული მათგანი შეიძლება იყოს მეტ-ნაკლებად რთული, დამოკიდებულია ფინანსური ინსტიტუტის ბიზნეს ხაზები, ზომა, სტრუქტურა და რისკი პროფილი.

შემდგომში შეიძლება ასევე იკითხოთ, რა არის CIP მოთხოვნები?

ის CIP წესი მოითხოვს, რომ ბანკმა შეინახოს კლიენტის შესახებ მიღებული საიდენტიფიკაციო ინფორმაცია ანგარიშის გახსნის დროს ანგარიშის დახურვის დღიდან ხუთი წლის განმავლობაში, ან საკრედიტო ბარათის ანგარიშების შემთხვევაში, ანგარიშის დახურვიდან ხუთი წლის განმავლობაში ან მიძინებული ხდება.

ასევე იცოდე, რა არის CIP გათავისუფლებული? თუ ანგარიში იხსნება ჩამოთვლილი კომპანიის სახელით (როგორც ეს განსაზღვრულია CTR-ში გათავისუფლება რეგულაციები), ჩამოთვლილი კომპანია გამონაკლისს წარმოადგენს „მომხმარებლის“განმარტებიდან CIP რეგულაცია და არ იქნება საჭირო ბანკის მეშვეობით CIP პროცესი.

შესაბამისად, რა არის KYC პოლიტიკის ოთხი ძირითადი ელემენტი?

კომპანიამ მოამზადა თავისი KYC პოლიტიკა აერთიანებს შემდეგს ოთხი ძირითადი ელემენტი : (i) კლიენტების მიღება პოლიტიკა ; (ii) მომხმარებელთა იდენტიფიკაციის პროცედურები; (iii) ტრანზაქციების მონიტორინგი/მიმდინარე შესწავლა; და (iv) რისკების მართვა.

რა არის KYC-ის სამი 3 კომპონენტი?

ისინი ჩვეულებრივ აყალიბებენ თავიანთ KYC პოლიტიკას, რომელიც მოიცავს შემდეგ ოთხ ძირითად ელემენტს:

• კლიენტების მიღების პოლიტიკა;
• მომხმარებლის იდენტიფიკაციის პროცედურები;
• ტრანზაქციების მონიტორინგი; და.
• Რისკების მართვა.