რა არის უსაფრთხო აქტის ფონის შემოწმება?

2024 ავტორი: Stanley Ellington | [email protected]. ბოლოს შეცვლილი: 2023-12-16 00:19

მოქმედება არის საკრედიტო და კრიმინალი ფონის შემოწმება ყველა სესხის შემქმნელისთვის. თითოეულმა სახელმწიფომ უნდა წარადგინოს ყველა თითის ანაბეჭდი ᲣᲡᲐᲤᲠᲗᲮᲝ . განმცხადებლები FBI-ში ფონის შემოწმება რა სესხის შემქმნელს არ შეუძლია მიიღოს ლიცენზია, თუ მას ოდესმე გაუუქმეს ლიცენზია ან ოდესმე გაასამართლეს ფინანსურ დანაშაულში, როგორიცაა თაღლითობა ან ფულის გათეთრება.

გარდა ამისა, რას ნიშნავს SAFE აქტი?

იპოთეკური ლიცენზირების უსაფრთხო და სამართლიანი აღსრულება მოქმედება 20082 წელი ( უსაფრთხო აქტი ) ამოქმედდა. 2008 წლის 30 ივლისს და ავალდებულებს საცხოვრებლის ლიცენზირებისა და რეგისტრაციის სისტემას ქვეყნის მასშტაბით. იპოთეკური სესხის შემქმნელები (MLOs).3. ის უსაფრთხო აქტი კრძალავს ფიზიკურ პირებს საცხოვრებლის იპოთეკური სესხის ბიზნესში ჩართვას.

ასევე, შეგიძლიათ იყოთ სესხის ოფიცერი დანაშაულთან დაკავშირებით? მინიმალური მოთხოვნები SAFE კანონით წერია, რომ არა ერთს შეუძლია იპოთეკის მიღება სესხის შემქმნელი (MLO) ლიცენზია თუ ჰქონდათ დანაშაულებები ბოლო 7 წლის განმავლობაში ან თუ ოდესმე ჰქონიათ ა დანაშაული ეს დაკავშირებული იყო ფინანსურ სერვისებთან, როგორიცაა თაღლითობა, ქურდობა, მექრთამეობა, ჩეკის გაყალბება და ა.შ.

ამ გზით, რა არის SAFE აქტის მოთხოვნები?

ის ᲣᲡᲐᲤᲠᲗᲮᲝ იპოთეკის ლიცენზირება მოქმედება შექმნილია მომხმარებელთა დაცვის გასაძლიერებლად და თაღლითობის შესამცირებლად. ის უსაფრთხო აქტი ადგენს მინიმალურ სტანდარტებს იპოთეკური სესხის ინიციატორების, სახელმწიფო ბანკების ზედამხედველების კონფერენციისა და საცხოვრებელი იპოთეკის მარეგულირებელთა ამერიკის ასოციაციის (AARMR) ლიცენზირებისა და რეგისტრაციის მინიმალურ სტანდარტებს.

მოითხოვს თუ არა SAFE აქტი ყოველწლიურ ტრენინგს?

SAFE Act სასწავლო იქნება მიეწოდება ბანკის ყველა თანამშრომელს, რომელთა მოვალეობებიც მოითხოვს შესაბამისი კანონებისა და რეგულაციების ცოდნა უსაფრთხო აქტი მინიმუმ ყოველწლიურად . წლიური ტრენინგი არის ხელი შეუწყო ონლაინ სწავლება ბანკის მიერ დადგენილი წესით სწავლება განრიგი. დამატებითი სწავლება შეიძლება მიღებულ იქნეს გარე წყაროებიდან.