ფინანსური ინსტიტუტის CIP ექვემდებარება გამგეობის დამტკიცებას?

2024 ავტორი: Stanley Ellington | [email protected]. ბოლოს შეცვლილი: 2023-12-16 00:19

ახლა, ფინანსური ინსტიტუტებმა უნდა შეიმუშაონ მომხმარებელთა იდენტიფიკაციის პროგრამა ( CIP ) მათი ზომისა და ბიზნესის ტიპის მიხედვით, რათა შეესაბამებოდეს ფედერალურ კანონს. პროგრამა არის საგანი რათა მოწონება მიერ დაფა მოცემულის დირექტორთა ფინანსური ინსტიტუტი.

ამის გათვალისწინებით, რა ინფორმაციაა საჭირო CIP-სთვის?

მინიმუმ, ბანკმა უნდა შეინარჩუნოს პირადობის მოწმობა ინფორმაცია (სახელი, მისამართი, პიროვნების დაბადების თარიღი, TIN და სხვა საჭირო ინფორმაცია მიერ CIP ) მიღებულია ანგარიშის გახსნისას ანგარიშის დახურვიდან ხუთი წლის განმავლობაში.

გარდა ამისა, თავისუფლდება თუ არა საჯაროდ ვაჭრობის მქონე კომპანიები CIP– ისგან? კითხვა: შეუძლია თუ არა უფლებამოსილ პირს ძირითადი, საჯაროდ - ვაჭრობდა მარაგი კომპანია ოდესმე იყოს გათავისუფლებულია CIP– ისგან მოთხოვნები ბანკში სადეპოზიტო ანგარიშის გახსნისას? პასუხი: თუ ანგარიში იხსნება პიროვნების სახელით, პასუხი არის არა.

ასევე უნდა იცოდეთ, რა არის CIP– ის ძირითადი ელემენტები?

შესაბამის CIP– ს აქვს სამი ძირითადი კომპონენტი სათანადო გულმოდგინებისათვის: დაგეგმვა და განხორციელება , ზედამხედველობა და ანგარიშვალდებულება და დამოუკიდებელი აუდიტი. თითოეული მათგანი შეიძლება მეტ-ნაკლებად რთული იყოს ფინანსური ინსტიტუტის ბიზნეს ხაზების, ზომის, სტრუქტურისა და რისკის პროფილის მიხედვით.

ვრცელდება თუ არა CIP ბიზნესზე?

მოკლედ, პასუხი არის არა. ფინანსური ინსტიტუტის კლიენტი რეალურად არის ბიზნესი რა აქედან გამომდინარე, CIP უნდა შესრულდეს ბიზნესი (ანუ მომხმარებელი) და არა თითოეულ ხელმომწერზე. Მყიდველი აკეთებს არ შედის პირი, რომელიც აკეთებს არ მიიღოს საბანკო მომსახურება, როგორიცაა პირი, ვისი სესხიც განაცხადი უარყოფილია.